原标题：私域案例 | 1个月加粉5w+，百万GMV，金融行业标杆加粉链路拆解，他们是怎么做的？近几年，流量获取越来越难，获客成本越来越高，在这样的情况下，有些金融企业却逆势增长，这些逆势增长的金融企业是怎么做的？有什么可以复制的地方？本文以金融行业某企业为例，探索其私域运营策略，一起来看看吧。

近两年，获客成本持续攀升，流量红利的终结，使得各个行业运营从业者，不得不尽快搭建起私域流量池金融行业更是如此，由于本身SEO监管政策也越来越严，获客更是难上加难，成本居高不下，业绩是真的难做如何能够快速搭建起私域流量触达通道，不用再依赖于公域平台规则监管，是众多金融行业从业者，面临的难题。

今年年初和一个金融行业客户聊天，她是一位保险行业待了7年的运营总监，她表示道，还好提前两年就意识到做企微私域的重要性，提前把客户都加到了企微新流量短缺的那段日子，很多金融企业因为这个问题亏损的亏损，倒闭的倒闭，而她们却能够逆势增长，是因为大约80%的GMV，是私域中，老客户贡献的，并且老客户的获取和运营成本比新客户低得多，所以利润很可观，不然很难支撑到今天，并且她表示会继续当作今年及以后的一个运营重点，还会和视频号相结合。

那么，他们这些逆势增长的金融企业，到底是怎么做的？有什么样可以复制的经验？其实，由于金融行业中很多企业，以往的拉新模式，主要是通过各种投放或者内容曝光，引导用户留资领取体验产品，所以一般CRM中会有大量的客户手机号，也称为存量客户。

如果有一种方式，能够快速激活这些存量客户，让他们付费买单，会是一种比继续拉新，成本更低，见效更快的方式有没有这种方式呢？有，并且使用起来非常有效，我们很多客户用快更精准把意向客户添加到企微中，在企微进行触达。

今天，我就来给大家详细拆解一个标杆案例，这家企业是一家行业内头部的互联网保险品牌，早就意识到了AI外呼+企微的模型，在行业内跑的不错因为才开始跑，团队的经验不足以及人手不足，想要直接找到一家有成熟经验的服务商，帮他们花最少的钱和时间，最快速拿到结果，因为我们服务的大品牌比较多，经验也比较丰富，所以找到了我们。

我们直接用成熟的经验和模式，帮他们1个月加粉5w+，产生数百万GMV，证明了成熟模型的重要性，不断踩坑才会知道什么样的策略有效，什么样的策略无效，光这个经验和成本就价值百万这篇我就来拆解一下整体的模型链路，告诉你具体是怎么做的，怎么做更有效，并且还为你附上了一个真实的外呼demo，你可以试听体验一下。

不过为了保护客户的商业机密，就不讲具体哪个品牌了，并且一些数据做了脱敏，这里最主要的目的，是希望你能够学习到整体的思路和方法，复用到自己的业

这里我想说，其实

会产生更高的ROI。

SEO投放的时候，就预设了页面的埋点。

近期能够浏览页面产品，或者直接领取产品的客户，需求是最直接的所以他们首先先选择了两类客户画像群体：1. 30、60天内活跃，领取过投放的保险产品的人群，作为第一优先级2. 实时浏览人群，有需求，并且在这个时候可能需求是最强烈的，作为第二优先级。

3. 30、60天内活跃，浏览过保险页面但没有领取的人群，大概率是有需求的，但是有可能有一些其他原因而没有领取，作为第三优先级客户4. 当天生日人群，这些是60天以外留资但是没转化的人群，是有可能还有需求的人群，但是生日可以作为一个理由，作为第四优先级的客户。

以上主要是以需求预测为主要依据，去做的画像筛选，总之，不是触达的越多越好，而是越精越好，所以以上就是他们从上千万量的数据库中，挑选出来的四类群体，有个几百万的量

卖东西的利益居多，还是站在客户角度的利益居多所以利益点的设计也是非常重要的一环，需要贴合客户的需求，并且要符合四个特征：低成本、及时性、价值感、相关性。

低成本，也就是站在企业角度来讲，肯定是引流交付成本越低越好；及时性，也就是让客户感觉到马上可获得；价值感，是让客户感受到产品的价值、稀缺和大家都想要；相关性就好理解了，卖什么就设计什么，场景相关，才能筛选出目标客户。

而在金融行业，客户需求算是比较清晰，主要是这几类：财产增值、大事保障、储蓄计划（为了养老退休、教育等）这家互联网保险企业，本次最主要面对的是，对重疾险有需求的人群，所以SEO投放也是针对重疾险设计的投放，那么利益点非常清晰。

最终和这家互联网保险企业，一起商定了3个利益点，主做A/B test：1. 首先是，百万赠险，突出百万保障的价值感，以及本身就是主打的引流品，与场景直接相关2. 其次是，价值500元体检卡，也是与需求和场景直接相关的，成本当然不会是500元，但是给到客户的感受是高价值和及时性。

3. 最后是，专属一对一服务，这里主要针对的是客户不知道如何买保险的需求，而设计出来的。确定了这三个利益点之后，就有了对应的，符合客户利益的理由，设计话术，并且邀请客户添加企微了。

这里你能猜到什么样的利益点，加粉率是最高的吗？我们跑下来，价值500元体检卡对于女性来说更加有吸引力，对应的女性群体加粉率更高，而对于男性来说，百万赠险更加有吸引力，最终，将前两者做了打包组合一起，效果更好。

而一对一服务，加粉率比前两个利益点，低了将近2.5倍毕竟，保险行业的客户，受到以往行业内强推销模式的影响，即便话术上是一对一服务，但是可能对于保险客户来说，难免还是会有点推销的意味在里面，所以数据效果不是很好，后期就基本上不用这个利益点了。

，怎么说，才会让客户体验良好，进而愿意加企微呢？虽然有了利益点，但话术上的设计，还是非常有讲究的，最主要是让客户觉得你不是在推销，而是为了他着想。

这里有两个核心点要考虑到：外呼身份、话术流程这家互联网保险公司是怎么做的呢？首先在外呼身份上，我们一起选择了两种测试点：服务专员；专属服务顾问；其实都是以服务人员的角度去切入，极大的弱化了保险经理这样的有推销属性的身份，更加容易让客户接受。

所以我们外呼后成本，而且效果也没有打太多的折扣，反而还不会因为人为因素出错。

因为无论多少数据量，只需要一个录音的人，一个运营的人就够了，且客户感知不到是机器【案例推送】这里放上外呼demo（脱敏），你可以点开听听感

从整体的话术流程上来讲，就需要考虑的非常全面才行，关于AI话术设计的整体思路，以下导图给大家展示下，具体这家详细的外呼话术，我就不过多展示了，因为涉及到知识产权和商业机密，我后面会主要说明一些在这个过程中得到的经验总结，让你少走弯路。

这里我主要去的关键，就在于第一句话是否有吸引力。

这里我根据跑的好的经验，总结了一个公式：（核实身份）+自我介绍+（行为回顾）+赠送利益点+时间限制首先是核实身份，建议有客户信息的，可以在话术中，和客户确认下身份，例如“喂，您好，请问您是王先生吗？”，根据经验，会提升1~2倍的加粉效果，当然在没有这个信息的情况下也是可以省略的。

其次是自我介绍，在开场白的时候，尤其是保险行业，客户对保险推销的敏感，可以先介绍一下身份，并且马上说自己不是为了推销保险的，提前预测和打消客户的顾虑例如“您好，我是XX的服务专员，今天给您来电不是为了推销保险的哈…”。

然后是行为回顾、赠送利益点和时间限制，行为回顾，是为了唤醒客户的“看到您有一份免费的健康保障好礼还没有领取”。

赠送利益点和时间限制，是接着上面的“为什么”而抛出来你想让客户接受请求的利益点，加上时间限制，通过率会高1~3倍，因为相比得到，人们更加害怕失去例如 “明的精准度，提升转化率。

会极大提高通过率。

企微发起添加这里，我主要说1个影响通过率的核心点：验证语验证语：我是谁+为什么加你（目的）+通过好友后的好处（利益点）+如何通过好友申请验证语也会影响好友的通过率，根据一些通过率比较高的验证语，我总结出这样的模板：我是谁+为什么加你（目的）+通过好友后的好处（利益点）+如何通过好友申请。

上粉丝并且拿到超额GMV业绩所以链路和工具固然重要，但最重要的是，每个执行点的方法细节思考要到位，一个小的利益点和话术的不同，反差就非常大，而多个细节的累积，带来的效果差异就更大。

而什么方法有效？什么方法无效，也是实战中才能总结到的宝贵经验，这也是我分享这篇文章的目的，帮你节省掉成千上万的试错成本，尽量以最快的速度拿到结果那就让我们一起看看，本篇案例，有哪些可以复用的亮点吧，也当我做一个总结：

1.近活跃的大概率比很久之前活跃的强。

这家互联网保险公司，本身埋点就做得非常到位，加上数据的处理和分析也有一套完善的标准，所以能够很快划分出不同需求度的人群包，划分不同的优先级，首先对优先级最高的客群进行触达，才能达到最大的GMV2. 利益点尽量以产品利益为主，突出客户的潜在收益和节省金钱的数额 。

尤其是假如你卖的是保险产品，尽量以产品利益为主，除非你是比较中立的保险平台，专门以定制化咨询业务为亮点其次，在利益点的设计上，要着重突出产品价值，用数字量化收益，最能够直观让客户感受到价值这家互联网保险公司，就将重疾险前面加上里“百万”，突出百万的理赔利益；并且将体检卡加上了“价值500元”，也是可以直观感受到价值。

果数据库有对应客户的姓名性别，可以在开场白先进行一下身份的核实，也会让客户感受到有被重视。

其次是唤醒客户的需求和记忆，如果客户的记忆还没有被激活，很有可能会觉得你在强行推销，所以如果客户在你的平台上有

结语 以上的内容就分享完了，总结下来，想要将这个加粉模型更快跑通，

其次，严格运营、用户运营等细分方向。